Клиенты часто задают вопрос о том, каким образом происходит процесс подтверждения легальности происхождения инвестируемых средств. Зачастую они считают, что финансово-юридическая проверка, которую провел их банк при открытии банковского счета, является достаточным доказательством «чистоты» их средств. Клиенты также полагают, что для этой цели может подойти справка об уплате налогов, выданная налоговой инспекцией. К сожалению, все не так просто. Ситуацию также усложняет и тот факт, что Служба гражданства и иммиграции США постоянно вносит изменения в процедуру рассмотрения иммиграционных дел, включая критерии оценки этих дел.
Как бы там ни было, воспользовавшись нижеприведенными рекомендациями, вы получите хорошее представление об общих требованиях программы.
В контексте EB-5 подтверждение законности происхождения инвестируемых средств означает то, что инвестор должен показать, каким образом он заработал либо получил свой первоначальный капитал.
Например, недостаточно просто продать дом за 1 миллион долларов, а затем указать полученные таким образом средства в качестве источника инвестиций EB-5. Служба гражданства и иммиграции США захочет узнать, каким образом инвестор заработал те деньги, которые изначально использовались для покупки дома. В прошлом, если срок владения недвижимостью превышал 8–10 лет, вам не всегда нужно было подтверждать источник средств на ее приобретение, однако не так давно иммиграционная Служба продлила этот срок до 15 лет. К счастью, в тех случаях, когда недвижимость была приобретена 15–20 лет назад и более, иммиграционная может проявить некоторую гибкость. Тем не менее, даже тогда вам все равно необходимо будет объяснить источник происхождения ваших средств. Аналогичным образом, если инвестор EB-5 получил средства от своих родителей в виде подарка, нам нужно будет показать, каким образом родители заработали деньги, подаренные своему ребенку.
Другим широко распространенным примером является использование инвестором EB-5 дивидендов, выплаченных его компанией. В этом случае инвестору также нужно будет объяснить, каким образом он получил средства на открытие компании. К счастью, многие компании открываются при минимальных капиталовложениях со стороны собственников.
После документального подтверждения источника инвестиций инвестор также должен подтвердить движение денежных средств. Служба гражданства и иммиграции США требует подтверждение того, что средства, которые инвестор вкладывает в проект, были получены из источника, указанного на этапе анализа происхождения инвестируемых средств.
Наиболее простым решением является размещение заработанных средств на банковском счете до момента их инвестирования в проект EB-5. К сожалению, для наших клиентов это далеко не всегда является лучшим вариантом. На развивающихся рынках, где инвесторы не доверяют банкам и зачастую хранят свои сбережения вне банковской системы в виде наличных, могут возникать трудности, связанные с подтверждением движения денежных средств.
В некоторых странах действуют ограничения на количество твердой валюты, которую физическое лицо может вывести из страны в течение одного года, что также усложняет ситуацию.
Наша фирма имеет большой опыт работы с подобными сценариями. Мы разработали проверенные стратегии, которые мы используем, исходя из конкретной ситуации инвестора.
Какие документы понадобятся для подготовки петиции ЕВ-5:
- Выписки или квитанции, показывающие обмен валюты и соответствующий курс в связи с вложением денег в проект ЕВ-5;
- Выписки с банковского счета, подтверждающие получение и движение всех инвестируемых средств с личного счета инвестора на счет эскроу;
- Личные налоговые декларации инвестора за последние пять лет. Если инвестируемые средства получены от дохода иностранной компании, то понадобятся налоговые декларации компании за последние пять лет. Необходимо будет доказать, что компания заработала средства легально. При этом, если компания зарабатывала на активах (недвижимое имущество, капитал или активы уставного фонда), необходимо будет отслеживать и доказывать легальность источника средств, на которые были куплены активы, и средств, которые инвестор внес в уставной капитал иностранной компании. Если инвестируемые средства получены от продажи недвижимости, помимо всех документов необходимо доказать легальность средств, на которые данная недвижимость была приобретена, как бы давно это не было сделано;
- Налоговые декларации компаний, в которых у инвестора есть доля;
- Другие документы, подтверждающие законность источника средств и минимизирующие риски получения отказа, исходя из ситуации инвестора.
